Введение в корпоративное страхование
— Роль страхования как инструмента управления рисками бизнеса

Как работает страховой рынок
— Структура, ключевые процессы и бизнес-модель страховщика
— Структура, ключевые процессы и бизнес-модель страхового брокера
— Бизнес-процесс создания страхового продукта

Терминология корпоративного страхования
— Базовые термины и понятия
— Практическое использование терминологии в работе

Принципы и роль страхования в бизнесе:
— Страхование как элемент системы управления рисками
— Влияние на финансовую устойчивость компании
— Примеры успешных программ страхования

Обзор участников страхового рынка
— Страховщики, брокеры, перестраховщики, регулятор, ОВС и др.
— Взаимодействие между участниками рынка

Основные виды корпоративного страхования
— Имущественное страхование
— Страхование ответственности
— Личные виды страхования
— Специализированные виды страхования по отраслям

Правовые основы корпоративного страхования
— Глава 48 ГК РФ: ключевые положения

Правовые основы корпоративного страхования
— Закон «Об организации страхового дела» (ФЗ 4015-1)

Правовые основы корпоративного страхования
— Отраслевые нормативные документы
— Налогообложение в корпоративном страховании

Обязательные виды страхования: введение
— Роль обязательного страхования в корпоративных программах страховой защиты
— Как обязательные виды страхования встроены в бизнес-процессы компании
ОСАГО: автогражданская ответственность
— Законодательные требования
— Особенности страхового покрытия, лимиты ответственности

ОСАГО (продолжение) и ОСОПО
— Практические аспекты заключения договоров ОСАГО
— Обязательное страхование ответственности владельцев опасных объектов (ОСОПО): правовая база, страховое покрытие, актуальные кейсы

ОСГОП и другие обязательные виды страхования
— Обязательное страхование гражданской ответственности перевозчиков (ОСГОП)
— Другие обязательные и "вмененные виды" страхования

Основы имущественного страхования
— Цели и задачи страхования имущества
— Виды имущества, подлежащие страхованию
Оценка имущества и определение страховых сумм
— Оценка имущества, МВУ
— Формирование страховой суммы и страховой стоимости
— Роль сюрвейера в процессе оценки и подготовки к страхованию

Построение программы страхования имущества ЮЛ
— Практическое взаимодействие с андеррайтерами, брокерами и другими участниками страхового рынка
— Сбор и анализ необходимых данных для формирования технического задания на конкурс
— Примеры программ страхования имущества для разных типов бизнеса
— Частые ошибки при формировании программ страхования PD
План непрерывности деятельности (BCP):
— Как страхование поддерживает стратегию непрерывности бизнеса (BCP)
— Выполнение требований РНПК

Практика заключения договоров страхования PD ЮЛ:
— Объект страхования, страховые риски, исключения
— Страховая сумма, страховая премия, франшиза, срок и территория страхования,
— Порядок урегулирования убытков и перечень необходимых документов
— Права и обязанности сторон, штрафы, особые условия

Основы страхования перерывов в деятельности (Business Interruption)
— Что такое страхование перерывов в деятельности и зачем это нужно бизнесу
— Как BI-договор дополняет имущественное страхование
— Ключевые понятия: убыток от перерыва, расчет периода восстановления, допустимый уровень риска
— Принципиальные отличия страхования убытков от перерыва в производстве от имущественного страхования,
— Краткий обзор классических подходов и методов страхования BI: составляющие, основные различия и ключевые моменты
— Страхование потери арендных платежей. Отличия от классического подхода к страхованию BI

Построение программы страхования BI:
— Практическое взаимодействие с внутренними подразделениями и участниками страхового рынка
— Сбор необходимых данных для расчета страховой суммы и франшизы
— Примеры формирования страхового покрытия для разных типов бизнеса
— Частые ошибки при проектировании договора BI

Практика заключения договора страхования BI
— Какие риски покрывает договор BI
— Определение страховой суммы: как правильно рассчитывать потенциальный убыток
— Выбор периода страхового покрытия
— Учет особенностей бизнес-модели компании

Страхование складов и товарно-материальных ценностей (ТМЦ): основы
— Особенности имущественного страхования складских комплексов
— Какие объекты подлежат страхованию (здания, внутреннее оборудование, ТМЦ)
— Основные риски для складов и ТМЦ: пожар, ПДТЛ, повреждение водой, коллапс стеллажей, температурные режимы и т.п.

Построение программы страхования складов и ТМЦ:
— Как правильно определять страховую сумму по ТМЦ
— Специфика расчета франшиз и лимитов
— Страхование складов с ответственностью за соблюдение температурного режима (особенности полисов для фармацевтики, FMCG и т.п.)
— Специфика договоров с ответственностью за грузоперевалку и перемещение ТМЦ

Особенности страхования PDBI в различных отраслях
— Как правильно комбинировать имущественное страхование и страхование BI
— Особенности построения PDBI-программ в отраслях:
- Ритейл
- Производство
- Логистика
- Химическая и нефтехимическая промышленность
- Энергетика
— Практические примеры, кейсы, типичные ошибки при проектировании PDBI

Основы страхования строительно-монтажных работ (СМР)
— Особенности страхования СМР
— Риски, покрываемые полисами СМР
— Особенности оценки стоимости проекта и страховой суммы

Страхование СМР и страхование задержки ввода объекта в эксплуатацию (DSU)
— Комбинирование полисов СМР и DSU
— Ответственность подрядчика перед заказчиком и третьими лицами
— Особенности договорных условий и типичные ошибки

Страхование DSU и страхование ALOP (Advanced Loss of Profit)
— DSU (продолжение)
— Особенности страхования упущенной прибыли (ALOP)
— Страхование рисков финансовых потерь при строительстве
— Практические примеры и кейсы

Основы страхования грузов
— Виды страхования грузов и их специфика
— Терминология и нормативное регулирование
— Ключевые условия договоров (полисов) страхования
— Особенности, риски, сюрвей, основные параметры страхования, Инкотермс

Построение программы страхования грузов
— Определение условий страхования
— Особенности договора страхования, франшизы и исключений
— Роль брокеров и сюрвейеров в процессе

Практика заключения договоров страхования грузов:
— Основные пункты договора страхования грузов
— Ключевые риски, покрываемые в договорах, и типичные исключения
— Особенности условий франшизы и срока страхования
— Практические рекомендации по снижению рисков при транспортировке
— Частые ошибки страхователей при страховании грузов

Основы страхования ответственности
— Что такое страхование ответственности и его роль для бизнеса
— Основные виды страхования ответственности
— Структура договора: объект, риски, страховая сумма, лимиты, франшизы, исключения
— Практические примеры и кейсы

Основы морского и речного страхования
— Основные виды морского и речного страхования:
Страхование судов (морских и речных) — hull & machinery
Страхование грузов (cargo) при морской и речной перевозке
Страхование ответственности судовладельца (P&I)
— Особенности страхования речных перевозок
— Структура договора страхования, страховая сумма, ключевые риски и исключения
— Международные стандарты и практики: Institute Clauses, особенности регулирования по морскому и внутреннему водному транспорту в РФ
— Практические примеры, кейсы

Авиационное и космическое страхование
— Особенности и роль страхования в авиационной и космической отраслях
— Основные виды страхования
— Ключевые страховые риски и исключения
— Практика построения программ страхования в различных компаниях отраслей

Страхование автопарков:
— Особенности страхования корпоративных автопарков
— Основные виды страхового покрытия:
КАСКО (добровольное страхование автотранспорта)
ОСАГО, ДСАГО (страхование автогражданской ответственности)
— Структура договоров: страховая сумма, риски, франшизы
— Учет особенностей эксплуатации корпоративных транспортных средств
— Практика организации страховой защиты, типовые ошибки

Страхование автопарков:
— Управление страховой программой для автопарков: оптимизация затрат
— Особенности страхования при лизинге, аренде
— Специфика страхования легковых, грузовых, автобусов, специализированных ТС
— Централизованные договоры и страховые полисы
— Практика взаимодействия со страховщиками

Страхование других видов транспорта:
— Особенности страхования специализированного транспорта:
Страхование ЖД-подвижного состава
Страхование спецтехники (строительной, дорожной, сельскохозяйственной и пр.)
— Структура договоров и ключевые риски
— Примеры из корпоративной практики

Основы страхования финансовых и предпринимательских рисков
— Понятие финансовых и предпринимательских рисков
— Почему страхование этих рисков важно для корпоративного бизнеса
— Место страхования финансовых и предпринимательских рисков в общей страховой стратегии компании
— Обзор основных страховых продуктов, покрывающих эти риски

Страхование ответственности директоров и должностных лиц (D&O)
— Роль и значение страхования D&O для бизнеса
— Ключевые риски и страховые случаи
— Структура договора: секции, страховая сумма, лимиты, франшизы, исключения
— Корпоративная и судебная практика

Страхование киберрисков (Cyber Insurance):
Страхование киберрисков: зачем это нужно бизнесу
— Основные риски и покрытие по полисам Cyber
— Структура договора Cyber: страховая сумма, лимиты ответственности
— Примеры крупных убытков по киберстрахованию

Основы и роль страхования торговых кредитов в управлении финансовыми рисками:
— Зачем хеджировать риски дебиторской задолженности?
— Значение TCI для бизнеса
— Страхование поставок на отсрочке платежа
— Страхование авансовых платежей
— График работы TCI

Страхование торговых кредитов:
— Основные страховщики TCI
— Анализ и оценка кредитного риска дебиторов, мониторинг платежеспособности
— Процедуры андеррайтинга: сбор, проверка и анализ данных

Построение и адаптация программы страхования торговых кредитов
— Методы определения страховой суммы и страховой премии
— Настройка условий страхования под отраслевые и бизнес-специфики
— Структура и ключевые условия договоров страхования торговых кредитов
— Корпоративная практика, типичные ошибки и как их избежать

Корпоративное страхование персонала:
— Роль страхования персонала в компаниях, социальный пакет, кафетерий льгот
— Добровольное и обязательное страхование
— Организация работы, выстраивание бизнес-процессов корпоративного страхования персонала у страховатей
— Типичные ошибки и как их избежать

Построение и адаптация программ добровольного личного страхования персонала:
— Проектирование и модели программ страхования персонала
— Структура программ добровольного медицинского страхования
— Страховые случаи, исключения, объем услуг, ЛПУ, страховые суммы и франшизы, базовые страховые риски и расширения
— Особенности работы со страховыми компаниями, брокерами и провайдерами

Методология разработки договора добровольного медицинского страхования:
— Основные разделы договора ДМС
— Практика заключения и сопровождения договоров ДМС
— Комплексные договоры страхования ДЛС
— Кейсы из практики

Добровольное страхование от несчастных случаев и болезней:
— Построение программ страхования от НСиБ
— Основные риски, страховые случаи и исключения, таблицы выплат
— Практические аспекты заключения договоров страхования от НСиБ

Страхование медицинских и иных расходов при выезде за рубеж и на территории РФ: страховые случаи, страховые риски, особенности организации медицинской помощи и эвакуации (репатриации) через провайдеров
Страхование от критических заболеваний и состояний, программы страхования ""ВМТ"" - программы для защиты работников от серьезных заболеваний и их последствий

Корпоративное страхование жизни (программы для топ-менеджмента и ключевых работников) и пенсионные корпоративные программы

Основы построения системы корпоративного страхования:
— Анализ и оценка рисков, аудит текущего страхового портфеля
— Этапы построения системы страховой защиты к компаниях
— Взаимосвязь страхования со стратегией компании
— Порядок организации страховой защиты

Уровни зрелости функции "Страхование" в компаниях, децентрализованные системы, истинная и формальная централизация функции: плюсы и минусы.

Аутсорсинг функции "Страхование", привлечение независимого страхового брокера (консультанта), кэптивное страхование (страховщик, брокер, ОВС): плюсы и минусы каждого варианта

Особенности организации страховой защиты в государственных компаниях (с госучастием:
— Специфика работы госкомпаний, ФЗ-223, ФЗ-44
— Особенности закупочных процедур
— Прозрачность, контроль, антикоррупционные риски
— Ограничения на работу с брокерами и страховыми компаниями
— Специфика формирования и исполнения бюджета на страхование
— Практика формирования страховой программы в госкомпании: примеры

Особенности организации страховой защиты в частном бизнесе:
— Гибкость подходов в частном бизнесе
— Роль страхования в управлении бизнес-рисками
— Организация работы с брокерами, тендеры
— Бюджетирование и контроль эффективности страховых программ
— Стратегии оптимизации страхового покрытия и затрат
— Примеры успешных программ страховой защиты в крупных частных компаниях

Корпоративные внутренние документы в области страхования:
— Положение (Политика) об обеспечении страховой защиты
— Программа страховой защиты (ежегодная, многолетняя)
— Роль страховой политики в системе управления рисками и корпоративном управлении
— Понятие «риск-аппетит» применительно к страхованию: кто и как его определяет?
— Корпоративные стандарты, регламенты и инструкции: основные документы, необходимые для автономной работы системы страхования

Проектирование Программы страховой защиты и расчет бюджета на страхование:
— Основные разделы Программы страховой защиты
— Анализ эффективности действующих договоров страхования и текущей рисковой ситуации компании
— Приоритизация рисков для включения в программу
— Анализ предложений страхового рынка по условиям страхования рисков, подлежащих страхованию на следующий период
— Анализ требований законодательства Российской Федерации;
— Требований социальной политики компании
— Приоритизация рисков для включения в программу
— Примеры структуры программы страховой защиты

Формирование Программы страховой защиты:
— Определение объектов и субъектов страхования, территории, страховых случаев, страховых рисков, основных исключений, страховых сумм, лимитов, франшиз, периода (срока) страхования и других ключевых параметров
— Формулирование требований к условиям страхования по каждому виду
— Анализ рынка и подготовка обоснований для расчета страховой премии

Утверждение Программы страховой защиты и бюджетирование расходов:
— Защита основных параметров программы страховой программы перед руководством
— Как аргументировать рост бюджета на страхование для Совета директоров/менеджмента
— Внутреннее согласование и утверждение верхнеуровневых параметров Программы
— БДР, БДДС статей по страхованию
— Дополнительные обосновывающие документы и расчеты для экономического блока, факторный анализ причин роста бюджета
— Практика контроля исполнения бюджета на страхование в течение года, корректировки, секвестры
— Годовой отчет для топ-менеджмента по страхованию

Организация закупочной процедуры:
— цели и задачи проведения тендеров
— соблюдение требований законодательства РФ и Положения о закупках компании
— виды закупочных процедур и адаптация их к закупкам страховых услуг
— сроки подготовки и проведения закупочных процедур
— привлечение страхового брокера для проведения закупок: плюсы и минусы
— процесс подготовки закупочной документации, закупочные комиссии

Подготовка к закупочным процедурам:
— основные части закупочной документации, требующие внимания специалиста по страхованию
— формирование критериев отбора (отчетность страховщиков, статистика Банка России, рейтинги), предварительный квалификационный отбор, подтверждающие документы и формы
— критерии оценки, антидемпинговые оговорки, банковские гарантии, сроки этапов, переторжки, формы и документы

Подготовка Технического задания (ТЗ) для закупок услуг по страхованию:
— Роль и значение ТЗ в закупке страхования (""открытые"" и ""закрытые"" ТЗ)
— Структура технического задания, взаимосвязь с проектом договора
— Особенности ТЗ по видам страхования: имущественное страхование,
страхование персонала,страхование транспортных средств
— Основные ошибки при формировании ТЗ
— Практические кейсы: разбор реальных ТЗ

Разработка проекта договора страхования для ТЗ:
— Значение проекта договора в процессе закупки страхования
— Виды договоров страхования
— Методология разработки договоров страхования
— 10 правил "программирования" договора
— Согласование проекта договора с рынком

Практика разработки проектов договоров страхования для ТЗ:
— Структура договоров страхования, существенные условия
— Чек-лист по разработке проекта договора — на что обратить особое внимание
— Незаполненные части или ""открытые"" формулировки - риски для Заказчика
— Как защитить интересы страхователя при разработке проекта договора
— Типовые ошибки и примеры из практики

Особенности проектов договоров по видам страхования

Объявление и начало закупочной процедуры:
— Ключевые сроки и реперные точки
— Жалобы участников на этапе объявления закупочной процедуры
— ""Вскрытие"" конвертов (окончание срока подачи заявок)
— Отборочный этап, рассмотрение документов
— Жалобы участников на этапе рассмотрения и отбора
— Основания для проведения дозапросов документов
— Протокол допуска заявок к следующему этапу

Проведение закупочной процедуры:
— Этап рассмотрения коммерческих предложений
— Методология оценки заявок участников закупочной процедуры
— Протокол оценки заявок, жалобы участников
— Переторжка
— Итоговый протокол, жалобы участников

Практика проведения однолотовых и многолотовых закупок, централизованные закупки, кейсы из практики, ситуации с жалобами в ФАС (223-ФЗ, 44-ФЗ)

Заключение договоров страхования: формализация и юридические аспекты
— Преддоговорные переговоры, протокол
— Заполнение проекта договора
— Включение "бонусов" и "расширений", полученных в ходе закупки
— Заключение "рамочных" (генеральных) договоров в холдингах
— Типовые ошибки и как их избежать

Сопровождение договоров страхования:
— Оплата страховой премии и страховых взносов
— Изменение степени риска
— Изменение объемов страхования
— Порядок уведомления страховщиков
— Информационный обмен со страховщиками и провайдерами
— Заключение дополнительных соглашений
— Изменение условий страхования в течение действия договора страхования

Учет договоров страхования, отчетность:
— Регламенты взаимодействия (инструкции) для персонала
— Особенности работы в крупных холдингах
— Информация для топ-менеджмента, формирование дэшборда для руководителя
— Оптимальные сроки отчетности
— Примеры из практики

Цифровая экосистема страховой защиты: от целей к архитектуре:
— Цели цифровизации страховой защиты: зачем и что автоматизируем
— Типовые процессы, которые стоит оцифровать (ведение реестра объектов страхования, контроль заключения, актуальности и оплаты договоров страхования (включая подрядчиков), ЭДО, учёт убытков и их статус)
— Архитектура цифровой системы: как увязать между собой корпоративные системы, поиск оптимальных решений
— Примеры лучших практик (корпоративные кейсы)

Примеры лучших практик (корпоративные кейсы)

Урегулирование убытков в страховании имущества:
— разбор 15-ти кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании BI:
—Основные сложные моменты при урегулировании и расчетах
— Разбор конкретных примеров расчета убытков в тяжелой промышленности и энергетике
— разбор 10-ти кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании отвественности:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании TCI:
— разбор 2-3-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании D&O и Cyber:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании КАСКО, ДСАГО:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании ОСАГО:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании ОСОПО, ОСГОП:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании грузов:
— разбор 8-ми кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании авиа:
— разбор 3-4-х кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

Урегулирование убытков в страховании СМР:
— разбор 12-ти кейсов
— типовые ошибки
— оптимальная тактика страхователя

— Урегулирование убытков в личном страховании
— Распространенные сложности и проблемы, которые возникают у Страхователей и пути их решения
— Распространенные сложности и проблемы, которые возникают у Страхователей и пути их решения

— Переговорные стратегии при урегулировании убытков
— Тренинг по переговорам

— Практическое занятие (семинар по переговорам)
— Проект программы страховой защиты реальной компании

Консультация по проектам с возможностью задать необходимые вопросы